Box 3 en de Hoge Raad: kun jij belasting terugvragen over je spaargeld?
De belasting in box 3 is de laatste tijd hét gespreksonderwerp onder beleggers en spaarders. Dat komt door een belangrijke uitspraak van de Hoge Raad: het huidige systeem met een “fictief rendement” klopt niet. En dat betekent dat veel mensen recht hebben op geld terug.
Wat speelde er?
De Belastingdienst ging jarenlang uit van een forfaitair rendement – ze deden alsof je elk jaar een bepaald percentage winst maakte op je vermogen, ongeacht wat je echt verdiende.
Maar de Hoge Raad heeft bepaald dat dit oneerlijk is, zeker voor spaarders die nauwelijks rente kregen. Daardoor betalen veel mensen te veel belasting.
Wat betekent dit voor jou?
Heb jij in de afgelopen jaren spaargeld of beleggingen gehad in box 3? Dan kan het goed zijn dat je recht hebt op een teruggaaf.
Bij Leurs Advies zijn we hier momenteel volop mee bezig. We helpen cliënten om te berekenen hoeveel ze te veel hebben betaald en dienen bezwaar of herzieningsverzoeken in bij de Belastingdienst.
Hoe werkt dat precies?
De Belastingdienst moet jouw belasting in box 3 voortaan berekenen op basis van het werkelijke rendement. Dus niet wat je kón verdienen, maar wat je écht hebt verdiend met je spaargeld of beleggingen.
Voor spaarders is dat gunstig, want spaarrente was jarenlang bijna nul.
Wat kun jij doen?
-
Check of je in de afgelopen jaren belasting hebt betaald over vermogen in box 3.
-
Laat berekenen wat je werkelijke rendement was.
-
Laat Leurs Advies beoordelen of een teruggaafverzoek zinvol is.
We zien nu al dat sommige cliënten duizenden euro’s terugkrijgen, afhankelijk van hun vermogen en de jaren waarin ze belasting betaalden.
Conclusie
De uitspraak van de Hoge Raad opent de deur voor eerlijke belastingheffing in box 3. Maar de berekening is complex en verandert snel.
Bij Leurs Advies volgen we deze ontwikkelingen op de voet en helpen we particulieren én ondernemers met het terugvragen van te veel betaalde belasting.
